大綱
前言-「Financial Services Plugins」開源
2025 年 1 月，Goldman Sachs 執行長 Solomon 在 Cisco AI Summit 上丟出一顆震撼彈：過去起草一份 S-1 招股說明書需要 6 人團隊花兩週時間，現在 AI 可以在幾分鐘內完成 95% 的工作。他說：「剩下的 5% 才是展現競爭力的關鍵，因為其餘的已經變成了商品。」
這番話不只是演講金句——隨後 Goldman 選擇與 Anthropic 展開深度合作，將 Anthropic 工程師直接駐點銀行內部六個月，共同開發交易帳務、KYC 客戶審查等後台業務的 AI Agent。Goldman 的 CIO Argenti 坦言，他們原本只測試 AI 寫程式，結果發現 Claude 在會計和合規這類「需要解析大量文件同時套用規則和判斷」的工作上同樣出色。
2026 年初，Anthropic 將這些與華爾街機構合作的實戰經驗轉化為開源產品——Claude for Financial Services Plugins，以 Apache 2.0 授權在 GitHub 釋出。這套框架的野心很明確：讓 Claude 從通用 AI 助手變成金融領域的專業工具，涵蓋投資銀行、股票研究、私募股權、財富管理四大業務線。Goldman 合作中的後台自動化經驗，與 Plugin 中 cim-builder（機密資訊備忘錄自動草擬）、pitch-deck（Pitch 簡報填充）、process-letter（流程信函）等前台文件自動化 Skills，共同構成了 Anthropic 對金融業「從前台到後台」的全面佈局。
整套框架的設計哲學是「一切都是檔案」。每個 Plugin 由三種組件構成：Skills（用 Markdown 撰寫的領域知識與工作流 SOP，Claude 自動判斷何時載入）、Commands（使用者主動呼叫的斜線指令）、以及 MCP Connectors（透過 Model Context Protocol 連接 FactSet、S&P Global、Morningstar 等外部數據商）。沒有程式碼、沒有編譯、沒有基礎設施——任何具備金融領域知識的人都能 Fork 後客製化，植入自家的術語、流程和數據源。
截至 2026 年 3 月 28 日查詢，這套框架已從最初公告的 41 個 Skills 擴展至 56 個 Skills，分屬 7 個 Plugin（1 Core + 4 Add-on + 2 Partner），搭配 38 個斜線指令與 11 個 MCP 數據連接器。新增的 Skills 主要集中在 private-equity（從 6 個增至 10 個）和 equity-research（從 5 個增至 9 個），顯示 Anthropic 持續根據金融業客戶的需求擴充功能。
Anthropic 「Financial Services Plugins」Skills對於台灣金融業參考價值
這套框架對台灣金融業的參考價值，至少有三個層面：
第一，工作流設計的範本。即使不使用 Claude，這 56 個 Skill 本身就是一套完整的金融業 SOP 百科——從 DCF 建模的九步驟流程、到 IC Memo 的結構化框架、到法說會分析的語氣變化判讀方法，每一個都是華爾街最佳實踐的結晶。光是閱讀這些 SKILL.md 的內容，對金融從業人員就有學習價值。
第二，AI 治理的實踐案例。Anthropic 用「純文字檔案」實現 AI 行為控制——不依賴黑盒子的 fine-tuning，而是用可讀、可審計、可版控的 Markdown 指令來規範 AI 的分析邏輯和輸出格式。這種透明且可治理的設計模式，對正在思考「如何導入 AI 又能符合金管會監理要求」的台灣金融機構而言，是極具啟發性的參考架構。
第三，在地化的起跑線。經逐一評估，56 個 Skills 中有 66% 的台灣適用性評分在 4-5 分（滿分 5 分），代表多數分析框架可直接沿用。在地化的工程主要集中在「參數層」（無風險利率、稅率等台灣市場數值）和「數據層」（將 SEC EDGAR 替換為公開資訊觀測站、TEJ），而非「策略層」——DCF 的九步驟不會因為你在台灣就變成七步驟，護城河分析也不會因為市場不同就少一條。台灣社群已有開發者建立了證交所 OpenAPI 的 MCP Server，為在地化提供了數據串接的基礎。
Anthropic 「Financial Services Plugins」Skills解析與在地化調整方向
從 Solomon 的 S-1 願景，到 Anthropic 工程師駐點 Goldman 的六個月實戰，再到 56 個 Skills 的開源釋出——華爾街的 AI 實戰經驗正在被編碼為可重用的工作流框架。以下對照表涵蓋全部 56 個 Skills 的繁中功能摘要、台灣適用性評分與在地化調整方向，供同業參考。
Anthropic Financial Services Plugins — 56 Skills 完整對照表
資料來源：GitHub repo（2026.03）｜ Morris 的金融教室
本對照表涵蓋 Anthropic Financial Services Plugins 全部 56 個 Skills，分屬 7 個 Plugin（1 Core + 4 Add-on + 2 Partner）。每個 Skill 附有英文原名、繁中功能摘要、台灣適用性評分（1-5 分）、以及在地化調整方向，供台灣金融業同業參考。評分標準如下：
★★★★★ (5) 直接適用或稍作修改即可用於台灣市場；★★★★ (4) 概念適用，但需替換數據源或法規參照；★★★ (3) 部分適用，需大幅改造工作流程；★★ (2) 僅概念可借鏡，台灣缺乏對應基礎設施；★ (1) 台灣市場無對應場景或完全不適用。
| # | Skill 名稱 | 繁中功能摘要 | 大小 | 台灣 適用性 | 在地化調整方向 |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | comps-analysis | 建構機構級可比公司分析：營運指標、估值倍數、統計基準比較，輸出 Excel 工作簿。適用於公開公司估值、同業標竿比較、IPO 定價。 | 31K | ★★★★ | 替換 GICS 為證交所分類、加入殖利率/P/B 偏重、調整台股估值慣例差異。 |
| 2 | dcf-model | 完整 DCF 估值模型建構：從 SEC 財報取數、WACC 計算、現金流預測、敏感度分析，輸出專業 Excel 模型含執行摘要。 | 51K | ★★★★ | 數據源從 SEC 改為公開資訊觀測站/TEJ；無風險利率改用台灣公債殖利率；ERP 調整為台灣市場風險溢酬。 |
| 3 | 3-statement-model | 填充三大財務報表模型模板（損益表、資產負債表、現金流量表），含公式連結、歷史數據填入、預測假設設定。 | 22K | ★★★★ | 報表格式調整為台灣 IFRS 編製慣例；科目名稱中英對照；營建業/金控業需特殊報表處理。 |
| 4 | lbo-model | LBO（槓桿收購）模型模板填充：交易結構、債務排程、回報分析，適用於 PE 交易評估與 IC 簡報。 | 17K | ★★ | 台灣 LBO 交易極少，但概念可用於借鏡教學。融資結構需調整為台灣銀行聯貸慣例。 |
| 5 | competitive-analysis | 競爭格局分析簡報框架：市場定位、競爭者深度分析、比較矩陣、策略綜合。輸出 PPT 格式。 | 12K | ★★★★★ | 框架通用性高，幾乎可直接使用。建議補充台灣特有的競爭資訊來源（公開資訊觀測站、經濟部商業司）。 |
| 6 | audit-xls | 試算表審計：公式正確性、錯誤偵測、財務模型完整性檢查（BS 平衡、現金勾稽、邏輯合理性）。 | 7K | ★★★★★ | 完全通用，無需在地化。可直接用於任何台灣金融機構的 Excel 模型審計。 |
| 7 | clean-data-xls | 試算表資料清理：去空白、統一大小寫、文字轉數字、日期標準化、去重、標記混合型態欄位。 | 3K | ★★★★★ | 完全通用。可加入台灣特有的日期格式處理（民國年轉換）和中文字元清理。 |
| 8 | deck-refresh | 簡報數據更新：季度數據換新、Comps 更新、市場數據重新基準化。適用於定期更新的 Pitch Deck。 | 6K | ★★★★★ | 完全通用，無需在地化。 |
| 9 | ib-check-deck | 投行簡報品質檢查：數字一致性、數據敘述對齊、IB 語言規範、視覺格式 QC。 | 4K | ★★★★ | QC 邏輯通用。台灣版可加入繁中排版規範、台幣金額格式檢查。 |
| 10 | ppt-template-creator | 從使用者提供的 PPT 模板建立可重用的模板 Skill（不是做簡報，而是做「做簡報的工具」）。 | 9K | ★★★★★ | 完全通用，Meta-skill（工具的工具）。 |
| 11 | skill-creator | 建立新 Skill 的指南：Skill 結構、YAML frontmatter、description 優化、eval 測試流程。 | 18K | ★★★★★ | 完全通用，Meta-skill。對台灣開發者自建 Skill 最有參考價值。 |
| # | Skill 名稱 | 繁中功能摘要 | 大小 | 台灣 適用性 | 在地化調整方向 |
|---|---|---|---|---|---|
| 12 | earnings-analysis | 財報更新研究報告（8-12 頁）：季度 beat/miss 分析、關鍵指標、更新預估、修正投資論點。含摘要表格與圖表。 | 9K | ★★★★ | 可設計雙模式（法說會後摘要 + 法說會前準備）、加入語氣分析、Q&A 精華等台灣法說會特色。 |
| 13 | earnings-preview | 財報發布前分析：預估模型、多空情境框架、關鍵觀察指標。用於財報公告前的佈局筆記。 | 3K | ★★★★ | 框架適用。需對應台灣季報公告時程（每年 3/5/8/11 月）與法說會排程。 |
| 14 | initiating-coverage | 機構級研究首次覆蓋報告（5 階段工作流）：公司研究 → 財務建模 → 估值分析 → 圖表生成 → 報告組裝。最大最複雜的 Skill。 | 31K | ★★★ | 框架可用但需大幅改造。數據源全部替換、研究報告格式調整為台灣券商慣例、估值方法加入台股偏好倍數。 |
| 15 | catalyst-calendar | 催化劑行事曆：追蹤覆蓋範圍內公司的財報日期、法說會、產品發表、法規審查、總經事件。 | 3K | ★★★★ | 概念直接適用。需整合台灣特有時間節點：月營收公告（每月10日前）、除權息旺季（6-8月）、集保結算日。 |
| 16 | model-update | 財務模型更新：帶入新季報數據、管理層指引、總經變化，調整預估並標記重大變動。 | 3K | ★★★★ | 邏輯通用。需調整為台灣 IFRS 報表科目、月營收驅動的預估模型。 |
| 17 | morning-note | 晨會筆記：隔夜市場摘要、交易想法、覆蓋股票關鍵事件。設計為 7:00 AM 晨會的簡潔格式。 | 3K | ★★★★ | 格式通用。需加入台股特有關注點：美股 ADR 收盤、外資期貨未平倉、台幣匯率、三大法人動態。 |
| 18 | sector-overview | 產業總覽報告：市場動態、競爭定位、主要業者、主題趨勢。適用於產業研究或內部知識建構。 | 4K | ★★★★ | 框架通用。需對應台灣產業分類、在地產業鏈結構（如半導體供應鏈的台灣特殊地位）。 |
| 19 | idea-generation | 系統性選股與投資想法發掘：量化篩選、主題研究、模式辨識，產出多空標的清單。 | 4K | ★★★★ | 篩選邏輯通用。需接台股數據源、加入台股特有篩選條件（殖利率、董監持股、融資使用率）。 |
| 20 | thesis-tracker | 投資論點追蹤器：維護持倉與觀察名單的投資假說、追蹤關鍵數據點與催化劑里程碑。 | 3K | ★★★★★ | 完全通用，無需特別在地化。 |
| # | Skill 名稱 | 繁中功能摘要 | 大小 | 台灣 適用性 | 在地化調整方向 |
|---|---|---|---|---|---|
| 21 | cim-builder | 機密資訊備忘錄（CIM）草擬：將公司資訊組織為專業的投資人閱讀文件，含執行摘要、業務概覽、財務分析。 | 4K | ★★★ | 台灣 M&A 市場較小，CIM 使用場景有限。可改造為「企業募資簡報」或「策略投資人說明書」。 |
| 22 | buyer-list | 賣方 M&A 潛在買家清單：識別策略型與財務型買家、評估適合度、排序接觸優先順序。 | 4K | ★★★ | 概念適用但市場規模差異大。可調整為台灣策略投資人/PE 基金名單管理工具。 |
| 23 | merger-model | 併購增減益分析：Pro Forma EPS 影響、協同效益敏感度、購買價格分攤（PPA）。 | 4K | ★★★ | 分析邏輯通用。需調整稅率（台灣營所稅 20%）、商譽攤銷規則（IFRS vs. US GAAP 差異）。 |
| 24 | strip-profile | 投行公司概覽頁（Strip Profile）：單頁或多頁 PPT，四象限佈局涵蓋概覽、業務、財務、股權結構。 | 17K | ★★★★ | 格式通用且實用。台灣版需調整數據源為公開資訊觀測站，加入台股特有資訊（董監持股、質押比）。 |
| 25 | pitch-deck | 投行 Pitch Deck 模板填充：從來源檔案（Excel/CSV）將數據填入 PPT 模板的指定位置。 | 20K | ★★★★ | 工具邏輯通用。可直接用於台灣券商或 FA 的簡報製作。 |
| 26 | datapack-builder | 專業資料包建構：從 CIM、SEC 財報、MCP 取數據，標準化為 IC 級 Excel 工作簿。 | 25K | ★★★ | 數據源全部替換。台灣版可改為從公開資訊觀測站/TEJ 自動產出標準化企業資料包。 |
| 27 | deal-tracker | 交易追蹤器：里程碑、截止日、待辦事項、狀態更新。管理交易 Pipeline 視圖。 | 3K | ★★★★★ | 完全通用的專案管理工具，無需在地化。 |
| 28 | process-letter | 賣方 M&A 流程信函：IOI 邀標說明、最終報價程序、管理層會議安排。 | 4K | ★★ | 台灣 M&A 流程較非正式，正式 Process Letter 使用場景有限。可借鏡改為「招標流程說明函」。 |
| 29 | teaser | 匿名單頁公司簡介（Blind Teaser）：不揭露公司身份的吸引性摘要，用於 NDA 簽署前。 | 3K | ★★ | 台灣較少使用 Blind Teaser 流程。概念可用於 PE 基金的 Deal Marketing。 |
| # | Skill 名稱 | 繁中功能摘要 | 大小 | 台灣 適用性 | 在地化調整方向 |
|---|---|---|---|---|---|
| 30 | deal-sourcing | PE 標的發掘：搜索目標公司、比對 CRM 既有關係、撰寫個人化創辦人外展信件。 | 4K | ★★★ | 台灣 PE 市場較小，但 Deal Sourcing 邏輯可用於創投或策略投資部門。 |
| 31 | deal-screening | 快速篩選案件：從 CIM/Teaser 提取關鍵指標，對照基金投資標準進行通過/不通過評估。 | 2K | ★★★ | 篩選框架通用。需調整為台灣投資標準（如最低營收門檻、產業限制等）。 |
| 32 | dd-checklist | 盡職調查檢核表：依產業/交易類型客製化，涵蓋所有 DD 工作流，含進度追蹤與紅旗警示。 | 4K | ★★★★ | 框架通用。可加入台灣特有 DD 項目：公平會結合申報、投審會核准、環評、勞基法遵循。 |
| 33 | dd-meeting-prep | DD 會議準備：管理層簡報、專家訪談、客戶訪查的問題清單與基準比對。 | 4K | ★★★★ | 框架通用。可調整問題風格為台灣商業文化慣例。 |
| 34 | ic-memo | 投資委員會備忘錄：綜合 DD 發現、財務分析、交易條件為 IC 審批格式。 | 3K | ★★★ | 格式可用。台灣版需加入法規風險專章（投審會/公平會/金管會相關）。 |
| 35 | returns-analysis | IRR/MOIC 敏感度分析表：跨進場倍數、槓桿、退出倍數、成長率、持有期的回報情境模擬。 | 3K | ★★★★ | 分析邏輯完全通用。 |
| 36 | unit-economics | 單位經濟分析：ARR 世代分析、LTV/CAC、淨留存率、回收期、營收品質、利潤瀑布圖。適用於 SaaS/訂閱制企業。 | 4K | ★★★★ | 適用台灣 SaaS/訂閱制新創評估。指標定義通用。 |
| 37 | value-creation-plan | 收購後價值創造計畫：營收/成本/營運槓桿對應 EBITDA Bridge，含百日計畫、KPI、權責框架。 | 5K | ★★★ | 概念通用但台灣 PE 收購後整合案例較少。可用於企業內部轉型計畫。 |
| 38 | portfolio-monitoring | 投資組合公司績效追蹤：匯入月/季財務報表、提取 KPI、標記偏離計畫的警示。 | 2K | ★★★★ | 監控邏輯通用。可用於台灣 PE/VC 基金的投後管理。 |
| 39 | ai-readiness | AI 準備度掃描：評估投資組合公司的 AI 導入機會、排序營運合夥人應優先投入之處。 | 6K | ★★★★ | 框架新穎且通用。台灣版可加入台灣 AI 生態資源（如國科會 AI 補助、台灣雲市集）。 |
| # | Skill 名稱 | 繁中功能摘要 | 大小 | 台灣 適用性 | 在地化調整方向 |
|---|---|---|---|---|---|
| 40 | client-review | 客戶會議準備：投組績效摘要、資產配置分析、談話要點與待辦事項。 | 3K | ★★★★ | 框架通用。需加入台灣財管特有項目：KYC/適合度評估、金管會規範的銷售適當性紀錄。 |
| 41 | financial-plan | 綜合理財規劃：退休預估、子女教育基金、遺產規劃、現金流分析。適用於新客戶 On-boarding 或年度檢視。 | 4K | ★★★ | 稅制需全面替換為台灣所得稅/遺贈稅/房地合一稅。退休制度改為勞退新制/舊制/國民年金。 |
| 42 | portfolio-rebalance | 投組再平衡：分析配置偏移、產生跨帳戶再平衡交易建議，考量稅務與交易成本。 | 3K | ★★★★ | 邏輯通用。台灣版需調整：證交稅（賣出千分之三）、海外所得最低稅負（670 萬門檻）。 |
| 43 | tax-loss-harvesting | 稅務損失收割：辨識未實現虧損部位、建議替代證券、追蹤 Wash Sale 窗口。 | 4K | ★★ | 台灣證券交易所得免稅（個人），TLH 概念不適用。但海外投資部位仍可運用。 |
| 44 | client-report | 客戶績效報告：投組報酬率、配置明細、市場評論。適用於季度或年度寄送。 | 3K | ★★★★ | 格式通用。需加入台灣法規要求的揭露事項。 |
| 45 | investment-proposal | 投資提案書：公司投資方法、建議配置、預期成果、費用結構。用於爭取新客戶。 | 4K | ★★★★ | 格式通用。需調整費用結構為台灣財管收費慣例（信託管理費、申購手續費折讓）。 |
| # | Skill 名稱 | 繁中功能摘要 | 大小 | 台灣 適用性 | 在地化調整方向 |
|---|---|---|---|---|---|
| 46 | bond-relative-value | 債券相對價值分析：定價、殖利率曲線比對、信用利差、情境壓力測試。 | 4K | ★★★ | 概念適用但台灣債市流動性低。可調整為台灣公債/公司債相對價值分析。 |
| 47 | bond-futures-basis | 債券期貨基差分析：定價期貨、辨識 CTD、計算隱含附賣回利率、評估基差交易機會。 | 4K | ★★ | 台灣公債期貨交易量有限。概念可用於教學。 |
| 48 | fixed-income-portfolio | 固定收益投組審查：多債券定價、參考數據、現金流分析、情境測試。 | 4K | ★★★ | 壽險業/銀行投資部門可用。需接台灣債券數據源。 |
| 49 | fx-carry-trade | 外匯利差交易評估：即期/遠期匯率、利差、波動率曲面、歷史趨勢綜合分析。 | 4K | ★★★ | 概念適用於台灣外匯交易室。需加入台幣 NDF 特殊性。 |
| 50 | swap-curve-strategy | 利率交換曲線策略：多天期 IRS 定價、政府債與通膨曲線疊加、陡峭化/平坦化/蝶式交易辨識。 | 4K | ★★ | 台灣 IRS 市場規模小。概念可用於教學或壽險 ALM。 |
| 51 | macro-rates-monitor | 總經與利率儀表板：總經指標、殖利率曲線、通膨損益平衡、交換利率綜合監控。 | 5K | ★★★★ | 框架通用。需替換為台灣央行利率、台灣 CPI、台灣公債殖利率曲線。 |
| 52 | option-vol-analysis | 選擇權波動率分析：波動率曲面、Greeks、隱含 vs. 實現波動率比較。 | 4K | ★★★ | 可用於台指選擇權分析。需接台灣期交所數據。 |
| 53 | equity-research | 股票研究快照：共識預估、公司基本面、歷史價格、總經背景綜合分析（LSEG 版）。 | 4K | ★★★ | 需替換為台灣數據源。功能與 Core 的 comps-analysis 有重疊。 |
| # | Skill 名稱 | 繁中功能摘要 | 大小 | 台灣 適用性 | 在地化調整方向 |
|---|---|---|---|---|---|
| 54 | tear-sheet | 公司概覽頁（Tear Sheet）：使用 S&P Capital IQ 數據產出專業單頁公司摘要。支援多種受眾（ER/IB/Corp Dev）。 | 32K | ★★★ | 格式有參考價值。台灣版需替換數據源為 TEJ/公開資訊觀測站。 |
| 55 | earnings-preview-beta | 財報預覽（S&P 版）：4-5 頁 HTML 報告，結合最新法說會逐字稿、競爭態勢、估值、近期新聞。含嚴格的超連結引用規則。 | 38K | ★★★ | 報告格式設計精良，值得借鏡。需替換 Kensho API 為台灣數據源。 |
| 56 | funding-digest | 融資摘要（單頁 PPT）：近期融資輪次與資本市場動態的關鍵要點，依使用者關注的產業/公司篩選。 | 31K | ★★★ | 概念適用於台灣 VC/PE。數據源需改為台灣創投公會/經濟部新創資料。 |
| 評分 | 說明 | 數量 | 佔比 | 代表 Skills |
|---|---|---|---|---|
| ★★★★★ | 直接適用或稍作修改 | 10 | 18% | audit-xls, clean-data-xls, deal-tracker, thesis-tracker, skill-creator, competitive-analysis 等 |
| ★★★★ | 概念適用，需替換數據源/法規 | 27 | 48% | dcf-model, comps-analysis, earnings-analysis, client-review, returns-analysis 等 |
| ★★★ | 部分適用，需大幅改造 | 14 | 25% | initiating-coverage, cim-builder, bond-relative-value, tear-sheet 等 |
| ★★ | 僅概念可借鏡 | 5 | 9% | lbo-model, process-letter, teaser, bond-futures-basis, swap-curve-strategy |
| ★ | 台灣無對應場景 | 0 | 0% | — |
| 合計 | 56 | 100% |
