Anthropic Financial Services Plugins 架構全景
資料來源：github.com/anthropics/financial-services-plugins ｜ Apache 2.0 授權 ｜ 2026.03
2026 年 3 月，Anthropic 在 GitHub 開源了一套專為金融業打造的 Plugin 框架——Claude for Financial Services Plugins，以 Apache 2.0 授權釋出。這套框架的核心理念是：讓 Claude 從通用助手變成金融領域的專業工具，而且不需要寫任何一行程式碼。
整套框架採用三層架構。底層是 Core Plugin（financial-analysis），提供 DCF、Comps、LBO 等建模能力與 11 個外部數據連接器（Daloopa、FactSet、Morningstar、S&P Global 等），是所有上層功能的共用基底。中間層是四個 Add-on Plugins，分別對應投資銀行、股票研究、私募股權、財富管理四大業務線，各自封裝該角色的專業工作流。最外層則有 LSEG 和 S&P Global 兩個 Partner Plugins，由數據商自行維護。
技術上，每個 Plugin 的組成極其簡單——Skills（YAML + Markdown 撰寫的 SOP 指令，Claude 自動判斷何時載入）、Commands（使用者主動呼叫的斜線指令）、以及 MCP Connectors（JSON 設定的外部數據串接）。全部都是檔案，沒有編譯、沒有部署、沒有基礎設施。這意味著任何具備金融領域知識的人都能 Fork 後客製化——替換數據源、植入公司術語、調整工作流——讓 Claude 像是為自家團隊量身打造的分析工具。以下七張表格完整拆解這套框架的架構全景。
7
Plugins（1 Core + 4 Add-on + 2 Partner）
41
Skills（自動觸發的領域知識）
38
Commands（斜線指令）
11
MCP Connectors（外部數據源）
Core Plugin（必裝基底）
Add-on Plugin（業務線擴充）
Partner Plugin（數據商合作）
skill 自動觸發技能
/cmd 斜線指令
mcp 數據連接器
表一、Plugin Marketplace 總覽
架構層級 × 能力矩陣
| Plugin | 類型 | 目標角色 | Skills | Commands | MCP | 核心能力 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| financial-analysis | Core | 全體金融從業人員 | 13 | 12 | 11 | Comps、DCF、LBO、三表模型、Excel QC、簡報管理 |
| investment-banking | Add-on | 投資銀行家 | 9 | 8 | 繼承 | CIM 草擬、買家清單、合併模型、Deal Tracking、Pitch Deck |
| equity-research | Add-on | 股票研究分析師 | 5 | 4 | 繼承 | 財報更新、Initiating Coverage、Catalyst 追蹤、晨會筆記 |
| private-equity | Add-on | 私募股權投資人 | 6 | 5 | 繼承 | Deal Sourcing、DD Checklist、IC Memo、Portfolio KPI |
| wealth-management | Add-on | 財富管理顧問 | 4 | 4 | 繼承 | 客戶會議準備、財務規劃、投組再平衡、稅務損失收割 |
| LSEG | Partner | 固定收益 / 總經分析師 | 8 | 8 | 1 | 債券定價、殖利率曲線、FX Carry Trade、選擇權估值、Macro Dashboard |
| S&P Global | Partner | 多種受眾（ER/IB/Corp Dev） | 3 | 3 | 1 | Company Tearsheet、Earnings Preview、Funding Digest |
| 合計 | 41 | 38 | 11 |
表二、Core Plugin：financial-analysis 內部結構
13 Skills · 12 Commands · 11 MCP
| 功能分類 | Skills（自動觸發） | Commands（斜線指令） | 說明 |
|---|---|---|---|
| 財務建模 |
comps-analysis
dcf-model
lbo-model
3-statement-model
|
/comps
/dcf
/lbo
/3-statement-model
|
產出 Excel 工作簿，含即時公式、敏感度表、業界標準格式（藍/黑/綠色彩編碼） |
| 試算表品管 |
audit-xls
clean-data-xls
|
/debug-model
|
自動審計公式錯誤、清理髒資料、除錯財務模型 |
| 簡報 / 競爭分析 |
competitive-analysis
ib-check-deck
deck-refresh
ppt-template-creator
skill-creator
|
/competitive-analysis
/check-deck
/ppt-template
|
QC 簡報品質、更新數據、建立可重用 PPT 模板、自訂新 Skill |
| 其他核心 |
… (2 more)
|
… (4 more)
|
其餘支援性技能與指令 |
表三、四大 Add-on Plugin Skills & Commands 明細
業務線對應
| Plugin | Skills（自動觸發技能） | Commands（斜線指令） | 端到端工作流範例 |
|---|---|---|---|
| investment-banking 9 Skills · 8 Cmds |
cim-builder
strip-profile
merger-model
buyer-list
deal-tracker
pitch-deck
data-pack-builder
process-letter
teaser
|
/cim
/one-pager
/merger-model
/buyer-list
/deal-tracker
/pitch-deck
/data-pack
/teaser
|
MCP 取數據 → Comps/DCF 建模(Core) → CIM 草擬 → Pitch Deck 生成 → Deal Tracking |
| equity-research 5 Skills · 4 Cmds |
earnings-analysis
earnings-preview
initiating-coverage
catalyst-calendar
thesis-tracker
|
/earnings
/coverage
/morning-note
/screen
|
Earnings Call 數據 → 財報更新 → 模型調整(Core) → 研究報告產出 → Morning Note |
| private-equity 6 Skills · 5 Cmds |
deal-sourcing
dd-meeting-prep
ic-memo
portfolio-ops
ai-readiness
value-creation-plan
|
/source
/ic-memo
/dd-prep
/portfolio
/ai-scan
|
PitchBook 篩案 → DD Checklist → LBO 建模(Core) → IC Memo → Portfolio KPI |
| wealth-management 4 Skills · 4 Cmds |
client-review
financial-plan
portfolio-rebalance
tax-loss-harvest
|
/client-review
/plan
/rebalance
/tax-harvest
|
客戶資料整理 → 資產配置分析 → 再平衡建議 → 稅務損失收割 → 客戶報告 |
表四、11 個 MCP 數據連接器
全部集中於 Core Plugin，共享給所有 Add-on
| # | 數據商 | MCP Server URL | 主要數據類型 | 涵蓋範圍 |
|---|---|---|---|---|
| 1 | Daloopa | mcp.daloopa.com/server/mcp | 財務數據自動化提取 | SEC 財報結構化數據 |
| 2 | Morningstar | mcp.morningstar.com/mcp | 基金/股票評級、基本面 | 全球覆蓋 |
| 3 | S&P Global | kfinance.kensho.com/integrations/mcp | Capital IQ 數據 | 公司財務、估值、共識預估 |
| 4 | FactSet | mcp.factset.com/mcp | 多資產財務數據 | 全球覆蓋、多資產類別 |
| 5 | Moody’s | api.moodys.com/genai-ready-data/m1/mcp | 信用評級、風險數據 | 企業/主權信用 |
| 6 | MT Newswires | vast-mcp.blueskyapi.com/mtnewswires | 即時財經新聞 | 新聞流、事件驅動 |
| 7 | Aiera | mcp-pub.aiera.com | 法說會逐字稿、事件 | Earnings Call 數據 |
| 8 | LSEG | api.analytics.lseg.com/lfa/mcp | 交易數據、分析工具 | 固定收益、FX、衍生品 |
| 9 | PitchBook | premium.mcp.pitchbook.com/mcp | PE/VC 交易數據 | 私募市場、併購 |
| 10 | Chronograph | ai.chronograph.pe/mcp | PE 投組管理 | 基金績效、KPI 追蹤 |
| 11 | Egnyte | mcp-server.egnyte.com/mcp | 文件管理 | Data Room、文件協作 |
表五、Plugin 檔案結構
純檔案架構，無程式碼
| 路徑 | 檔案格式 | 角色 | 說明 |
|---|---|---|---|
plugin-name/ |
— | Plugin 根目錄 | 每個 Plugin 為一個獨立資料夾 |
├── .claude-plugin/plugin.json |
JSON | Plugin 元數據 | 名稱、版本、描述、元件發現設定（Plugin 的「身份證」） |
├── .mcp.json |
JSON | MCP 數據連接器 | 外部數據源 URL 與認證設定（僅 Core Plugin 需定義，Add-on 自動繼承） |
├── commands/*.md |
Markdown | 斜線指令 | 使用者主動呼叫的指令，如 /comps /dcf。每個指令一個 .md 檔案 |
├── skills/*/SKILL.md |
YAML + Markdown | 自動觸發技能 | 領域知識與工作流 SOP。每個 Skill 一個資料夾，內含 SKILL.md（YAML frontmatter 定義觸發條件 + Markdown 正文定義工作流） |
│ ├── references/ |
Markdown | 補充參考資料 | 選用。Claude 按需載入的深度資料（如產業淡旺季表、術語對照表） |
│ └── scripts/ |
Python / JS | 輔助腳本 | 選用。可執行的自動化腳本（如資料格式轉換、驗證工具） |
├── hooks/ |
Markdown | 事件驅動自動化 | 選用。定義特定事件發生時的自動執行邏輯 |
└── .claude/*.local.md |
Markdown | 使用者本地設定 | 個人客製化設定，已加入 .gitignore 不進版控 |
表六、三大組件比較：Skill vs. Command vs. MCP Connector
核心概念辨析
| 比較維度 | Skill | Command | MCP Connector |
|---|---|---|---|
| 觸發方式 | 自動（Claude 依對話上下文判斷） | 手動（使用者輸入 /指令） |
自動（Skill/Command 內部呼叫） |
| 檔案位置 | skills/*/SKILL.md |
commands/*.md |
.mcp.json |
| 檔案格式 | YAML frontmatter + Markdown | Markdown | JSON |
| 核心內容 | 領域專業知識、最佳實踐、 逐步工作流程（SOP） |
參數定義、執行流程、 輸出格式說明 |
MCP Server URL、 認證資訊、環境變數 |
| 類比 | 分析師腦中的 SOP 手冊 | Excel 巨集按鈕 | Bloomberg Terminal 的數據線路 |
| 觸發判斷機制 | YAML description 欄位比對 |
使用者明確輸入指令名稱 | 被 Skill/Command 指令引用 |
| 需要寫程式？ | 否（純 Markdown） | 否（純 Markdown） | 否（純 JSON） ※ 自建 MCP Server 需寫程式 |
表七、端到端工作流：從數據到交付物
五大工作流
| 工作流 | 上游（數據輸入） | 中游（分析處理） | 下游（交付物） | 涉及 Plugin |
|---|---|---|---|---|
| Research → Report | MCP 即時數據、法說會逐字稿 | Earnings 分析、投資論點建構 | 股票研究報告（Word） | Core + equity-research |
| Spreadsheet Analysis | SEC Filings、MCP 財務數據 | Comps / DCF / LBO 建模 | Excel 工作簿（含即時公式） | Core |
| Financial Modeling | SEC Filings、Peer Data | 三表模型、情境壓力測試 | 三表模型 Excel（藍/黑/綠編碼） | Core |
| Deal Materials | 公司資料、市場數據 | CIM 草擬、Teaser、買家篩選 | CIM（Word）、Pitch Deck（PPT） | Core + investment-banking |
| Portfolio → Presentation | PitchBook、Chronograph | Deal Sourcing、DD、IC Memo | IC Memo（Word）、KPI Dashboard | Core + private-equity |
