美國證券交易委員會主委敦促監管機構必須迅速找到一種方法來管理權力集中在人工智能(AI)平臺對金融穩定構成的風險。
新聞來源: Gary Gensler urges regulators to tame AI risks to financial stability
SEC主委警告，對少數資料模型的依賴可能在十年內引發金融危機。美國證券交易委員會主席敦促監管機構必須迅速找到一種方法來管理權力集中在人工智能平臺對金融穩定構成的風險。
SEC主委(Gary Gensler)告訴英國《金融時報》，如果沒有迅速的干預，人工智能(AI)將在十年內引發金融危機是“幾乎不可避免的”。
美國證券交易委員會(SEC)主席表示，塑造人工智能監管對美國監管機構來說將是一個嚴峻的考驗，因為潛在的風險跨越金融市場，源於科技公司精心設計的模型，這些模型不屬於華爾街監管機構的職權範圍。“坦率地說，這是一個艱難的挑戰，”Gensler說。“這是一個難以解決的金融穩定問題，因為我們的大部分監管都是關於個人機構、個人銀行、個人貨幣市場基金、個人經紀人;這是我們工作的本質。這是一個橫向的問題，許多機構可能依賴於相同的底層基礎模型或底層數據聚合器。
美國證券交易委員會在7月提出了一項規則，以解決預測數據分析中的潛在利益衝突，但它側重於經紀交易商和投資顧問部署的單個模型。
即使更新了當前的措施，“它仍然沒有了解這個橫向問題……如果每個人都依賴基本模型，而基本模型不是坐在經紀交易商那裡，而是坐在一家大型科技公司，“Gensler說。“我們在這個國家有多少雲供應商提供者(cloud providers)（傾向於提供人工智能即服務-AI as a service）？”
他補充說：我已經在金融穩定監督委員會提出了這個問題。我認為這確實是一個跨監管的挑戰。
世界各地的監管機構都在努力解決如何監管人工智能的問題，因為科技集團及其模型並沒有自然地被特定的監管機構監督。歐盟已經迅速採取行動，在一項開創性的法律中起草了針對人工智能使用的強硬措施，該法律將於今年年底獲得全面批准。然而，美國正在審查這項技術，以確定其哪些方面需要新的監管，哪些方面受現有法律的約束。
歐盟人工智慧法案歷程 2021年4月，歐盟委員會提出了第一個歐盟人工智慧監管框架。可用於不同應用程式的人工智慧系統根據它們對使用者構成的風險進行分析和分類。不同的風險水平將意味著或多或少的監管。一旦獲得批准，這些將成為世界上第一個關於人工智慧的規則。 2023年6月14日，歐洲議會議員通過了議會關於人工智慧法案的談判立場。現在，談判將從歐盟國家在理事會開始，討論法律的最終形式。目標是在2023年年底之前達成協定。
華爾街已經以多種方式採用了人工智慧，從機器人諮詢到開戶流程和經紀應用程式。但Gensler擔心，基於相同數據模型的政黨決策可能會導致羊群行為，從而破壞金融穩定並引發下一次危機。他補充說，人工智慧強大的「網路經濟學」使其「幾乎不可避免」，並預測危機最早可能在20世紀20年代末或2030年代初發生。
華盛頓的立法者和監管機構加強了對人工智慧的審查，引發了對市場穩定、數據保護和反壟斷的擔憂。聯邦貿易委員會在七月份對ChatGPT製造商OpenAI進行了審查，著眼於消費者傷害和數據安全。反壟斷機構警告說，人工智慧對規模的結構性依賴可能導致技術壟斷。
Gensler已經解決了資本市場集中的問題，以提高效率，他認為人工智慧可能會在該領域產生競爭問題。“這可能會導致做市商更加集中嗎？”他說。
美國證券交易委員會還最終確定了一項備受期待的規則，該規則於 2022 年 3 月提出，該規則要求上市公司披露其直接排放和他們購買的能源產生的排放，分別稱為範圍 1 和範圍 2。根據該提案，範圍3排放是一項廣泛的衡量標準，包括企業從第三方購買的產品，只有在它們被視為“重大”或公司氣候目標的一部分時才需要報告。
Gensler拒絕評論範圍3(企業價值鏈碳排放揭露)披露是否會被納入該規則的最終版本，該披露受到投資者的歡迎，但受到美國企業的抨擊。他指出，2021年，羅素1000指數中有55%的公司已經披露了範圍一和範圍二的排放。
氣候提案激怒了共和黨立法者和總檢察長，其中二十幾人威脅要起訴美國證券交易委員會，理由是它超越了其權力，Gensler否認了這一說法。主席積極的規則制定議程正面臨其他法律挑戰，包括私募股權，風險投資和對沖基金集團聯盟的訴訟，該聯盟試圖阻止對私募基金經理的全面新措施。